Trader là gì? Kỹ năng cơ bản trở thành trader chuyên nghiệp

trader la gi

Hiện nay, trader đang trở thành một ngành nghề khá hot và quen thuộc trong thị trường tài chính Việt Nam. Vậy trader là gì? Cần phải có những kỹ năng như thế nào để trở thành một trader chuyên nghiệp? Hãy cùng Tài Chính 101 theo dõi về thuật ngữ Trader qua bài viết này nhé!

Trader là gì?

Trader được hiểu theo một cách đơn giản là “người thực hiện giao dịch” trên thị trường tài chính. Theo đó, những người tham gia trực tiếp vào các giao dịch, sau đó tạo ra nguồn thu dựa vào mức chênh lệch từ việc mua đi bán lại các loại hình tài sản như là trái phiếu, cổ phiếu, chứng khoán hay như cặp tiền tệ trên thị trường giao dịch forex, tiền điện tử,…

Trader có thể linh hoạt làm việc một cá nhân, tổ chức nào đó hay cho chính bản thân mình. Khi làm việc cá nhân, trader không bị ràng buộc về các giao dịch, cách quản lý tiền,…hưởng hoàn toàn lợi nhuận hoặc rủi ro và chỉ chi trả phí hoa hồng cho nhà môi giới.

Ngược lại, khi làm cho một tổ chức nào đó thì là một hình thức làm công ăn lương phổ biến trên thị trường chứng khoán. Họ sẽ không cần phải bỏ tiền túi ra để thực hiện trên sàn giao dịch chứng khoán mà họ sẽ giao dịch thuê cho các tổ chức, cá nhân khác. Và hoa hồng, tiền công từ các giao dịch thực hiện chính là khoản thu nhập của các trader trong trường hợp này.

trader la gi

Phân biệt Trader và Investor

TraderInvestor
Thời gian nắm giữ sản phẩm đầu tưNgắn, dưới 1 nămDài hạn, trên 1 năm
Tần suất thực hiện giao dịchNhiềuÍt
Mục tiêuThu lợi từ chênh lệch của biến động giá ngắn hạnĐầu tư giá trị trong dài hạn
Kỳ vọng thị trườngTăng hoặc giảmTăng
Công cụ phân tíchChủ yếu phân tích kỹ thuậtChủ yếu phân tích cơ bản

Nhiệm vụ của các Trader

Các trader đều phải thực hiện phân tích xu hướng, biến động giá của một loại tài sản nhất định mỗi ngày để có thể đưa ra các quyết định điều chỉnh giao dịch mua bán nhằm hướng đến mục tiêu bảo toàn vốn hoặc nhận lời. Các phần mềm giao dịch sẽ giúp thực hiện mở, đóng lệnh cho các giao dịch mua, bán tài sản.

trader la gi

Tuy vậy, công việc cụ thể của các trader sẽ khác nhau tùy thuộc vào loại tài sản giao dịch, ví dụ như:

  • Kinh doanh ngoại hối
  • Kinh doanh chứng khoán
  • Giao dịch tiền điện tử
  • Kinh doanh hàng hoá

Những kiểu Trader theo các lĩnh vực

Theo thị trường giao dịch

  • Trên thị trường ngoại hối các trader được gọi là forex trader
  • Trên thị trường chứng khoán các trader được gọi là stock trader
  • Trên thị trường tiền điện tử các trader được gọi là crypto trader
  • Trên thị trường hàng hóa các trader được gọi là commodity trader

Các Trader còn được phân chia dựa vào tài sản giao dịch chủ yếu trên mỗi loại thị trường. Ví dụ, chỉ giao dịch vàng trên thị trường forex, trader đó có thể được gọi là gold trader,…

Theo chủ thể quản lý

  • Làm việc cho chính bản thân
  • Làm việc cho cá nhân, tổ chức khác

Theo trường phái phân tích

  • Theo trường phái phân tích kỹ thuật: để phân tích xu hướng và ra quyết định giao dịch, các trader chỉ sử dụng các công cụ như chỉ báo, trendline, mô hình nến, mô hình giá…
  • Theo trường phái phân tích cơ bản: các trader chỉ sử dụng các tin tức, các sự kiện về kinh tế, chính trị, xã hội nhằm nhận định xu hướng thị trường và ra quyết định giao dịch.
  • Theo trường phái kết hợp: Các trader sử dụng đồng thời các công cụ kỹ thuật, tin tức, sự kiện.

Theo hình thức giao dịch

  • Copy trader: bằng cách sao chép lệnh (copy trade) của người khác và trả một khoản phí cho việc sao chép này, các trader đã thực hiện được giao dịch.
  • Auto trader: mọi giao dịch của trader được thực hiện tự động chứ không trực tiếp giao dịch mà thông qua các thuật toán giao dịch tự động như robot, tín hiệu. Lệnh sẽ tự động được thực hiện hoặc kết thúc khi thị trường đã thỏa mãn điều kiện của các thuật toán.
  • Handle trader: Giao dịch được các trader trực tiếp thực hiện bằng tay mà không cần sự hỗ trợ của bất kỳ chương trình, công cụ tự động nào.

Theo thời gian nắm giữ vị thế

Đây là 4 kiểu phổ biến nhất của các trader và hình thành nên phong cách giao dịch trong Forex:

  • Scalping trader: các trader sẽ có thời gian nắm giữ vị thế ngắn, chỉ từ trong vòng vài giây đến vài phút và trong ngày đó đóng lệnh luôn. Vì vậy đây được gọi là các trader giao dịch lướt sóng.
  • Day trader: giao dịch sẽ được trader thực hiện trong ngày, thời gian từ vài phút đến vài tiếng và cũng không giữ lệnh qua đêm.
  • Swing trader: là các trader giao dịch trung hạn, cụ thể thời gian nắm giữ vị thế lâu hơn, có thể từ vài ngày đến vài tuần và các biến động giá trong ngắn hạn không cần bận tâm.
  • Position trader: là trader giao dịch vị thế dài hạn, giữ lệnh với thời gian lâu nhất, từ vài tháng, có xu hướng đầu tư giá trị như các investor.

Những cơ hội và thách thức của Trader

trader la gi

Cơ hội

  • Việc làm đa dạng, tự do và thời gian hay địa điểm làm việc linh hoạt, không bị gò bó. Bởi chỉ cần 1 chiếc máy tính hay điện thoại là có thể phân tích thị trường và thực hiện các giao dịch kiếm tiền tại bất cứ đâu.
  • Cơ hội kiếm tiền cao, bạn có thể kiếm được một khoản tiền hấp dẫn dựa vào nguồn vốn và năng lực của bản thân.
  • Được trải nghiệm nhiều trong lĩnh vực tài chính mà không cần bằng cấp nào vẫn có thể tích luỹ được kiến thức, kinh nghiệm về mảng tài chính và tiền tệ.

Thách thức

  • Trader có thể bị lừa đảo tại các sàn giao dịch không uy tín nếu chưa tìm hiểu kỹ càng và hiểu rõ về nó. Ngày nay, các sàn giao dịch không uy tín vẫn chưa có chế tài để xử lý vì một số kênh đầu tư tài chính vẫn chưa được bảo vệ bởi pháp luật.
  • Trader có thể gặp rủi ro và thua lỗ bất cứ lúc nào. Vì khó có thể kiểm soát các biến động của những kênh đầu tư tài chính này. Mặt khác, sự mập mờ từ thị trường, sự khó đoán từ nhà đầu tư, sàn giao dịch ảo sẽ làm ảnh hưởng đến quyết định giao dịch.

Quá trình trở thành một Trader chuyên nghiệp

trader la gi

Xây dựng tư duy đúng đắn 

Trước khi bắt đầu, bạn cần xác định những rủi ro phải đối mặt. Thực tế, thị trường tài chính chưa bao giờ là dễ dàng bởi tỷ lệ trader thất bại được thống kê nằm trong khoảng 85% đến 95%.

Vì vậy, khi đã quyết định trở thành một trader chuyên nghiệp thì cần xác định một tư duy đúng đắn trong giao dịch.

Xây dựng mục tiêu chi tiết, cụ thể

Một trong những yếu tố quan trọng dẫn đến thành công đó chính là xác định mục tiêu rõ ràng, và việc trở thành một trader chuyên nghiệp cũng vậy. Cần đề ra một hướng đi phù hợp cho bản thân. Ví dụ cụ thể cần thu về số tiền bao nhiêu, hay mức thua lỗ bạn có thể chấp nhận được sau một tháng giao dịch trên thị trường là như thế nào? Trước khi bắt đầu một phiên giao dịch, hãy xác định những yếu tố này.

Thường xuyên luyện tập, thực hành

Cách bạn luyện tập, rèn luyện mỗi ngày sẽ ảnh hưởng không ít đến kết quả thành công. Cụ thể như sau mỗi lần giao dịch, bạn nên xem lại giao dịch và phân tích cẩn thận lý do, dù kết quả là tốt hay xấu. Chứ không nhất thiết phải trade đi trade lại liên tục.

Thực hiện chiến lược quản lý vốn hợp lý

Bước đầu tiên trong quá trình giao dịch của mỗi trader chính là vốn. Để quản lý nguồn vốn hiệu quả, việc các trader cần làm là phân bổ danh mục đầu tư hợp lý. Phải nắm được số tiền hiện có trong tài khoản, biết được nó tăng thêm hay giảm đi bao nhiêu sau mỗi lần giao dịch. Ngoài ra, các trader cần tuân thủ nguyên tắc không dồn hết vốn vào cùng một danh mục đầu tư giống như “bỏ tất cả trứng vào cùng một giỏ”.

Tần suất giao dịch được tiến hành vừa phải

Sai lầm phổ biến của các trader mới tham gia vào thị trường tài chính là lạm dụng giao dịch. Các giao dịch được họ thực hiện với tần suất thường xuyên hoặc với khối lượng khá lớn. Nếu khi thị trường biến động bất ngờ với những biến động xấu, chắc chắn trader phải đối mặt với số tiền thua lỗ nặng nề.

Các trader cần lưu ý không nên lạm dụng giao dịch quá mức, đồng thời không dùng đòn bẩy trong tình hình thị trường đang có những diễn biến khó lường. Bởi mức độ rủi ro sẽ tăng thêm nhiều lần khi kết hợp thêm đòn bẩy tài chính. 

Chọn nền tảng giao dịch phù hợp

Hiện nay, nhiều sàn môi giới dần xuất hiện những cạm bẫy rất khó lường trước. Do đó các trader cần phải biết sàn giao dịch nào an toàn và phù hợp với bản thân. Hãy giữ một tinh thần tỉnh táo để lựa chọn những sàn giao dịch cung cấp dịch vụ an toàn.

Các kỹ năng cần thiết để trở thành trader

trader la gi
  • Kỹ năng nghiên cứu, tìm tòi, học hỏi không ngừng
  • Kỹ năng phân tích dữ liệu
  • Kỹ năng điều chỉnh phân tích khi thị trường có biến động
  • Biết cách kiểm soát cảm xúc cá nhân
  • Chịu được áp lực, kiên trì, nhẫn nại
  • Biết tổng hợp và thống kê số liệu sau mỗi lần giao dịch

Lời kết

Hy vọng bài viết này sẽ giúp các bạn nắm rõ về các công việc cũng như những kỹ năng cần thiết của một Trader trên thị trường tài chính. Hãy tích lũy cho mình những kiến thức, kỹ năng để có thể thành công trên con đường trở thành một trader chuyên nghiệp nhé!