Risk – Reward là gì? Mọi thông tin cần biết về Risk – Reward

risk reward la gi

Nếu bạn đang thất vọng về những thua lỗ khi giao dịch Forex và đang tìm cách thay đổi sang phương pháp mới? Vậy bạn hãy tìm hiểu tỷ lệ Risk – Reward là gì? Bởi vì đây được xem là thuật ngữ cơ bản nhất trong việc quản lý vốn. Cũng như chính là nhân tố quyết định đến khả năng có thu về được lợi nhuận từ thị trường hay không. Cùng Tài Chính 101 xem ngay.

1. Reward là gì?

Reward được hiểu là tỷ lệ rủi ro và phần thưởng mà các người chơi có thể nhận được sau khi hoàn thành các giao dịch. Thông thường, các nhà đầu tư sử dụng tỷ lệ này để so sánh với mức độ vốn rủi ro mà họ có thể mất. Nói cách khác, nhà đầu tư có thể biết được mình thắng bao nhiêu hoặc thua thì sẽ thua bao nhiêu. Hơn thế nữa, đây được xem là yếu tố quan trọng đối với các giao dịch chuyên nghiệp.

Risk - Reward

2 Risk – Reward là gì?

Tỷ lệ Risk – Reward được hiểu là tỷ lệ rủi ro và phần thưởng mà nhà đầu tư có thể nhận được. Trong đó, rủi ro được hiểu là số vốn mà người chơi có thể mất. Còn phần thưởng chính là lợi nhuận mà ta có thể thu về được.

Rủi ro và phần thưởng thường được thể hiện dưới dạng tỷ lệ khoảng cách từ điểm vào lệnh cho đến Stop Loss cùng với từ điểm vào lệnh cho đến Take Profit.

Lấy một ví dụ rằng bạn đang vào lệnh với entry của bạn với mức Stoploss là 75 pips, đến điểm Take Profit là 169,69 pips. Lúc này, mức tỷ lệ Risk – Reward của lệnh này nằm ở mức 2.78. Hiểu một cách đơn giản, với một đồng bạn bỏ ra thì nếu như bạn chiến thắng, bạn có thể thu về được 2,78 đồng lợi nhuận.

3. Win Rate là gì? Mối tương quan giữa Win Rate và tỷ lệ Risk – Reward

Win Rate được hiểu số lệnh bạn thắng trên thị trường và chia cho tổng số lệnh mà bạn đã tham gia. Giả sử bạn trade 10 lần và trong đó có 6 lệnh thắng, tức là tỷ lệ Win Rate của bạn là 60%.

Risk - Reward

Ở biểu đồ trên cho thấy sự thể hiện mối quan hệ giữa tỷ lệ Win Rate Và Risk – Reward. Qua đó, ta có thể thấy được Risk – Reward và Win Rate có mức tương quan nghịch với nhau, tức là tỷ lệ thắng càng cao thì tỷ lệ Risk – Reward sẽ càng thấp. 

Giải thích một cách đơn giản, khi dịch chuyển Take Profit của 1 lệnh gần hơn điểm vào và Stop Loss xa hơn, ta có thể làm tăng khả năng thắng của lệnh đó. Và bù lại giảm đi tỷ lệ lời lỗ của nó. Về sau này, việc này sẽ làm tăng Winrate của hệ thống và giảm đi tỷ lệ lời lỗ của hệ thống đó.

4. Tầm quan trọng của Risk – Reward

Trong Forex, tỷ lệ Risk – Reward giữ một vai trò vô cùng quan trọng. Vậy hãy cùng điểm qua một số vai trò quan trọng của tỷ lệ này nhé

– Mọi hệ thống giao dịch đều cần có các chiến lược phòng ngừa các rủi ro. và tỷ lệ Risk – Reward được xem là thước đo rủi ro trước khi nhà đầu tư vào lệnh. Nó cho chúng ta biết được tiềm năng lợi nhuận của lệnh sắp tới là bao nhiêu so với các rủi ro gánh chịu.

– Tỷ lệ Risk – Reward giúp chúng ta đánh giá được chất lượng của một lệnh giao dịch là tốt hay xấu. Ở mặt lý thuyết, nếu Risk – Reward lớn hơn 1 là tốt. Và cũng phụ thuộc vào Win Rate của từng chiến dịch mà tỷ lệ này cần điều chỉnh theo.

– Thông thường, một chiến dịch với Risk – Reward tốt cho phép chúng ta thu được lợi nhuận dài hạn cho dù phân tích chỉ đúng 50% hoặc thấp hơn.

5. Nên duy trì tỷ lệ Risk – Reward là bao nhiêu?

Thông thường, việc lựa chọn tỷ lệ lời lỗ sẽ phụ thuộc vào hệ thống giao dịch mà bạn đang sử dụng cũng như phụ thuộc vào tâm lý các Trader. Sự thật rằng là không có tỷ lệ nào là tốt nhất, đối với 1 Trader thì 2:1 có thể tốt, tuy nhiên đối với các Trader khác thì tỷ lệ 1:1 là ổn trên thị trường.

Chúng ta thường nghĩ rằng nếu đặt Take Profit ở mức rộng hơn và Stop Loss mở mức chặt hơn thì sẽ dễ dàng tăng được khoản lợi nhuận trong dài hạn. Tuy nhiên, mọi chuyện không đơn giản như thế.

Nếu chọn Take Profit rộng hơn thì đồng nghĩa với việc khả năng thắng trade sẽ giảm xuống, và dĩ nhiên sẽ ít thấy các lệnh thắng hơn. Ở mặt khác, nếu đặt Stop Loss gần lại sẽ làm lệnh rất dễ dính các trường hợp Stop Hunt cũng như các nhiễu động khi thị trường biến động mạnh.

Thay vì tăng các tỷ lệ lời lỗ ở một mức độ không hợp lý thì hãy cố gắng luyện tập để có thể hiểu về thị trường mà bạn đang thực hiện giao dịch. Cũng như hiểu về hệ thống đang sử dụng .

Risk - Reward

6. Lời khuyên cá nhân cho các nhà đầu tư

Các bạn cần phải nhận thức được một điều rằng sẽ không có tỷ lệ Risk – Reward nào là tối ưu nhất. Chính vì thế, bạn cần phải kết hợp tỷ lệ lời lỗ và tỷ lệ thắng một cách hài hòa nhất. Neus bạn đang sử dụng phương pháp giao dịch có tỷ lệ thắng cao thì việc còn lại bạn chỉ cần chọn một tỷ lệ Risk – Reward thấp là đủ.

Vậy như thế nào là tỷ lệ Win Rate cao? Nó dao động khoảng 50%. 

Còn tỷ lệ Risk – Reward thấp là bao nhiêu? Mức tối thiểu nhất là 1:1.1, có nghĩa là bạn đặt cược phải mang lại ít nhất 1.1 đồng lợi nhuận.

Bởi vì nếu bạn Trade thông qua các Broker, và các Broker này sẽ thu phí giao dịch của bạn (Spread), phí Commission (nếu có) và phí qua đêm (Swap). Chính vì thế, nếu trade đường dài với tỷ lệ Win Rate là 5/5 và Risk Reward là 1.1 thì bạn sẽ không hòa vốn được mà sẽ thua tiền ở các khoản phí kể trên.

7. Luôn đặt tỷ lệ Risk – Reward tối thiểu nhất định trước khi vào lệnh

Thông thường, đối với những người mới giao dịch thường sẽ tìm điểm Entry trước, sau đó mới tìm các điểm Stop Loss và Take Profit. Điều này vô tình đã làm cho sự tham muốn lợi nhuận tăng lên. 

Hoặc có thể bạn sẽ kéo Stop Loss khi lệnh đi ngược lại hoặc sẽ dời Take Profit khi giá thuận xu hướng. Lúc này, bạn nghĩ nó vẫn sẽ tiếp tục tăng, tuy nhiên thị trường có thể thay đổi bất kỳ lúc nào.

Chính vì thế, lời khuyên đó chính là các bạn cần phải xác định trước tỷ lệ Risk – Reward của mình, chẳng hạn như thấp nhất là 1:1.5 mới vào lệnh, còn nếu thấp hơn thì không vào lệnh. Việc thiết lập trước như thế này sẽ giúp bạn rèn luyện được tính kỷ luật khi giao dịch.

8. Kết luận

Bài viết ở trên đã giúp các bạn hiểu rõ hơn về khái niệm Risk – Reward là gì. Đồng thời, cũng cho bạn các lời khuyên và chỉ rõ tầm quan trọng của Risk – Reward. Hy vọng sau bài viết này sẽ giúp bạn đầu tư hiệu quả hơn.