Leverage là gì? Hướng dẫn sử dụng đòn bẩy kiếm tiền chi tiết

Leverage la gi

Leverage hay còn được gọi là đòn bẩy, đây là một công cụ giúp các nhà đầu tư trong thị trường tài chính. Như vậy Leverage là gì, cùng Tài Chính 101 xem ngay bài viết dưới đây để biết rõ hơn về thuật ngữ này.

Leverage là gì?

Leverage (đòn bẩy) là công cụ tài chính giúp tăng trưởng khối lượng mua bán và thay vào đó chỉ cần ký quỹ khoản tài tiền trong tài khoản. Việc dùng leverage đủ nội lực nhìn thấy như khoản vay, do vậy phải trả lãi khi phiên giao dịch của 1 ngày kết thúc. Nếu đóng lệnh giao dịch trước khi kết thúc phiên thì sẽ không phải trả lãi.

Đòn bẩy tài chính là gì?

Đòn bẩy tài chính (Financial leverage) liên quan đến sử dụng nợ để mua tài sản. Điều này thực hiện để tránh việc sử dụng quá nhiều vốn của chủ sở hữu. phần trăm nợ trên vốn chủ sở hữu là một cách thức tính đòn bẩy vì vậy khi phần trăm nợ càng lớn đòn bẩy càng cao. Nếu công ty đầu tư vào tài sản mức đòn bẩy tài chính cao nghĩa là % nợ của họ lớn hơn vốn chủ sở hữu. Khi khoản nợ đầu tư vào tài sản mức doanh số cao hơn lãi suất, nhà đầu tư đó vừa mới có lợi nhuận.

Tuy nhiên, mức đòn bẩy tài chính lớn tiềm ẩn rủi ro vì các nhà đầu tư đủ nội lực không trả được khoản nợ.

Về cơ bản, đòn bẩy được dùng cho mục đích sau:

  • Mở rộng tài sản của các nhà đầu tư hay doanh nghiệp và tạo ra lợi nhuận từ tiền cho vay. Điều đó nghĩa là sự tăng trưởng ROE và thu nhập trên mỗi cổ phần.
  • Tăng thu nhập tiềm năng.
  • Tránh các khoản thuế, vì với nhiều quốc gia vốn từ các khoản vay được khấu trừ thuế.

Đòn bẩy tài chính không giống với đòn bẩy vốn lưu động. Đòn bẩy vốn lưu động của thực thể kinh doanh được tính bằng ngân sách cố định nó phải chịu, ngân sách cố định càng cao đòn bẩy vốn lưu động càng cao. Vậy đòn bẩy có ý nghĩa gì với doanh nghiệp? Quyền lợi đặc biệt của đòn bẩy là cấp độ tăng trưởng khối lượng tài sản cùng với mức lợi nhuận. Một số rủi ro có thể xảy ra bên cạnh đó cơ bản đòn bẩy vẫn đem lại sức mạnh tài chính lớn cho công ty.

Leverage ratio là gì?

Đòn bẩy được sử dụng ở mức cố định như: 1:5; 1:10, 1:20, 1:50, 1:100…

Tuy nhiên hiện nay nhiều sàn giao dịch Crypto cho phép giao dịch với đòn bẩy tùy chỉnh theo ý muốn như Sàn Binance future, Bingbon, FMX,…

don bay

Việc sử dụng mức đòn bẩy khác nhau tùy thuộc vào nhà đầu tư, bởi chúng phụ thuộc vào chiến lược (chiến lược sử dụng đòn bẩy lớn vốn nhỏ, sử dụng vốn lớn đòn bẩy nhỏ) hay khả năng chịu rủi ro của giao dịch là khác nhau (điểm cắt lỗ quá xa khiến các nhà giao dịch cần phải giảm đòn bẩy lên đảm bảo lệnh không bị thanh lý)…

Tỷ lệ đòn bẩy giúp nhà đầu tư sử dụng vốn ít nhưng có thể tối đa hóa lợi nhuận, ví dụ số vốn 100$ sử dụng đòn bẩy x10 là ký quỹ trở thành 1000$.

Công thức đòn bẩy

Công thức tính đòn bẩy được thể hiện như sau:

Tỷ lệ đòn bẩy = 1 x 100%

Đòn bẩy tài chính là công cụ phổ biến trên thị trường đầu tư hiện nay, không phải vì thế mà nó mang những điểm lợi cho nhà đầu tư, ngược lại nó có những yếu điểm khiến nhà đầu tư phân vân về quyết định của mình khi đầu tư vào một lĩnh vực này. Đòn bẩy tài chính được ví von như “con dao hai lưỡi” có thể khiến lợi nhuận công ty tăng nhanh và cũng có thể kéo công ty đến bờ vực phá sản.

cong thuc don bay

Đòn bẩy được trader và doanh nghiệp sử dụng thường xuyên trong quá trình giao dịch forex. Các nhà đầu tư dùng đòn bẩy khuếch đại đáng kể lợi nhuận có thể được cung cấp cho khoản đầu tư. Họ cân nhắc khoản đầu tư của mình bằng cách sử dụng công cụ khác nhau. Các doanh nghiệp có thể sử dụng đòn bẩy để hỗ trợ nguồn vốn của họ.

Giao dịch đòn bẩy trong lĩnh vực nào?

Đòn bẩy cơ bản là công cụ giúp gia tăng khối lượng giao dịch nâng cao lợi nhuận, xuất phát từ thị trường là Forex nhưng hiện nay, thị trường tiền điện tử cũng đang phát triển mạnh mẽ sử dụng đòn bẩy trong giao dịch.

Các hợp đồng phái sinh hình thành và đó chính là mảnh đất màu mỡ cho các nhà đầu tư, chỉ sau vài năm phát triển (sau năm 2017), nhưng chúng tạo lập được vị thế vững chắc và ví dụ là việc xuất hiện nhiều sàn giao dịch phát sinh mới.

don bay tai chinh

Cách thức hoạt động của đòn bẩy trong giao dịch forex

Chúng ta cùng tìm hiểu cách đòn bẩy hoạt động thông qua so sánh giao dịch sử dụng đòn bẩy và không sử dụng đòn bẩy.

Ví dụ: Tài khoản của các bạn có số dư hiện tại  2000$. Tỷ lệ đòn bẩy tài khoản là 1:500.

Trường hợp 1: Không sử dụng đòn bẩy

Giả sử đặt mua 0.2 lots cặp USD/CAD. 0.2 lots = 20,000 USD, số tiền ký quỹ tối thiểu lệnh này là 20,000$, trong khi tài khoản chỉ có 2000$? giao dịch không thể thực hiện được.

Lúc này, giảm khối lượng giao dịch xuống còn 0.01 lots = 1000 USD, số tiền ký quỹ tối thiểu 1000$.

Nếu giá tăng và giao dịch thắng 100 pip, lợi nhuận của lệnh sẽ bằng khối lượng lệnh x số pip thắng x giá trị pip = 1000 x 100 x (0.0001/1.13200) = 8.83 $, với 1.13200 chính là tỷ giá cặp USD/CAD lúc đóng lệnh.

Nếu giá giảm và giao dịch thua 30 pips, số tiền thua lỗ của lệnh 1000 x 30 x (0.0001/1.11900) = 3.36$, với 1.11900 là tỷ giá USD/CAD lúc đóng lệnh.

– Trường hợp 2: Sử dụng đòn bẩy

Cũng với số tiền ký quỹ 1000$ nhưng sử dụng tỷ lệ đòn bẩy 1:100, khối lượng có thể giao dịch lúc này là 1 lots.

Nếu giá tăng và thắng 100 pips, lợi nhuận lệnh là 100,000 x 100 x (0.0001/1.13200) = 883$.

Ngược lại, nếu giá giảm và thua 30 pips, thua lỗ lệnh là 100,000 x 30 x (0.0001/1.11900) = 336$.

So với việc không sử dụng đòn bẩy thì khi dùng đòn bẩy tỷ lệ 1:100, cùng số tiền 1,000$ nhưng được giao dịch với lệnh giá trị gấp 100 lần, tối đa hóa lợi nhuận lên 100 lần và nếu thất bại, thua lỗ tăng lên gấp 100 lần.

Sử dụng đòn bẩy càng cao lợi nhuận có được càng lớn nhưng rủi ro cũng lớn theo tương ứng. Vì thế đòn bẩy được xem là con dao 2 lưỡi trong đầu tư tài chính.

Ưu và nhược điểm của đòn bẩy tài chính

Ưu điểm

  • Khả năng thu lợi nhuận cao từ một nguồn vốn nhỏ: việc sử dụng đòn bẩy đem lại lợi thế lớn cho các nhà đầu tư nhất là người bắt đầu với số vốn nhỏ.
  • Chi phí thấp: Các bạn bỏ ra số tiền nhỏ, lợi nhuận thu về cao. Thay vì bỏ toàn bộ tiền vào một nơi thì có thể giảm thiểu rủi ro bằng sử dụng đòn bẩy.
  • Bán khống – hình thức đầu tư hiệu quả: Bất kỳ lúc nào giao dịch cũng có thể thực hiện, Khi thị trường đang giảm giá, có thể tận dụng công cụ này thu về lợi nhuận.

Nhược điểm

  • Nâng cao rủi ro thua lỗ: Việc nâng cao tỷ lệ lợi nhuận sẽ đồng thời nâng cao tỉ lệ rủi ro.
  • Bạn không là chủ sở hữu của coin/token đó: Nếu thực hiện giao dịch mua bán bình thường, các bạn là chủ sở hữu chúng. Với số coin có nhiều chương trình ưu đãi quyền lợi cho cổ đông chẳng hạn như: được tham gia biểu quyết quyền lợi mà dự án quy định; tham gia nhận thưởng airdrop cho các holder nắm giữ coin đó.
  • Cảnh báo rủi ro: nếu lệnh giao dịch tiến gần đến giá thanh lý, chắc chắn sẽ gặp một cảnh báo rủi ro từ các sàn giao dịch, điều mà khi mua bán exchange bình thường không gặp bao giờ.
  • Phí: Khi sử dụng đòn bẩy sẽ phải chịu các loại phí khác như: phí funding bên nào có tỉ lệ giao dịch cao hơn trả bên có tỉ lệ giao dịch thấp hơn; phí qua đêm: Nếu để giao dịch chạy qua đêm thì cũng phải chịu thêm một khoản phí nữa.

Đầu tư đòn bẩy – công cụ

don bay tai chinh la gi

Cả nhà giao dịch mới và nhà gia dịch có kinh nghiệm có thể sử dụng đòn bẩy cho CFD trên các loại tài sản. Điều này nghĩa là giao dịch đòn bẩy có sẵn cho CFD trên cặp tiền tệ, hàng hóa, chỉ số chứng khoán, tiền điện tử, trái phiếu, ETF, cổ phiếu riêng lẻ.

Công cụ đòn bẩy phổ biến nhất gồm các cặp tiền tệ như: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, các hàng hóa: vàng (GOLD), dầu thô (OIL.WTI), cà phê (COFFEE), chỉ số chứng khoán: DAX ( DE30), S&P 500 (US500), NASDAQ 100 (US100), tiền điện tử: Bitcoin (BITCOIN), Ethereum (ETHEREUM) và CFD trên cổ phiếu như: Facebook (FB.US), Amazon (AMZN.US), …

Nên chọn mức đòn bẩy nào để giao dịch?

Lựa chọn đòn bẩy là điều cực kỳ khó khăn, để chọn đòn bẩy chính xác nên cân nhắc các yếu tố sau:

  • Mức độ chịu lỗ của nhà đầu tư: Với số vốn 2000$, nhà đầu tư không thể sử dụng đòn bẩy x100 với 1 lệnh 2000$ được, rủi ro cực kì cao vì nếu thua lỗ giao dịch này chắc chắn sẽ mất trắng. Việc gồng lệch cực kỳ quan trọng nếu không xác định trước tâm lý mất bao nhiêu nếu giao dịch thua lỗ thì sẽ không thoải mái, thậm chí cắt lệnh sớm và sau đó lệnh đạt TP còn nhà đầu tư thì mất tiền.
  • Sử dụng đòn bẩy cao: Thường nên giảm mức ký quỹ xuống thấp và tương tự, với đòn bẩy thấp có thể nâng tỷ lệ ký quỹ lên sao cho lợi nhuận và thua lỗ đều nhau.
  • Không sử dụng đòn bẩy nếu có sự lựa chọn tốt hơn: Giả sử coin đó cảm thấy rất tiềm năng và các bạn muốn đầu tư. Vì tối ưu lợi nhuận nên các bạn mong muốn sử dụng đòn bẩy, tuy nhiên rủi ro tương ứng rất cao. Các bạn có thể lựa chọn mua spots và lưu trữ chúng cùng với số vốn đang có.

Nếu có thể giảm thiểu rủi ro cho tài khoản bao nhiêu hãy làm như vậyvì chung quy mục tiêu cũng là lợi nhuận.

Cách sử dụng đòn bẩy hiệu quả và giảm rủi ro khi giao dịch Leverage

Giao dịch đòn bẩy tài chính có thể dẫn đến lợi nhuận lớn hơn ở các giao dịch thành công, nhưng nó cũng mang theo rủi ro, các khoản lỗ lớn không kém. Tuy nhiên, có những công cụ quản lý rủi ro để nhà đầu tư sử dụng nhằm tránh các nguy cơ lỗ vốn.

  • Cắt lỗ: Sử dụng tính năng này đóng giao dịch trong trường hợp thị trường di chuyển một số tiền được chỉ định trái với vị thế. Đặt mức Cắt lỗ theo mức cụ thể trên thị trường hay theo một số tiền, được thể hiện theo tỷ lệ phần trăm của khoản đầu tư ban đầu trên cửa sổ giao dịch.
  • Chốt lời: Đặt lệnh này để tự động đóng giao dịch khi lợi nhuận trên giao dịch đạt đến số tiền chọn.
  • Giữ số dư âm: Tùy thuộc vào các công ty cung cấp dịch vụ forex, nhiều công ty sẽ chuyển tài khoản của các bạn mà họ sẽ hấp thụ khoản lỗ của các bạn và đưa nó về số 0.

Lời kết

Và như vậy chúng ta đã cùng nhau tham khảo hết bài viết về Leverage và các thông tin liên đến đòn bẩy tài chính. Cảm ơn các bạn đã theo dõi Tài Chính 101 và hy vọng các bạn sẽ có thêm những kiến thức có ích.