Jesse Livermore là ai? Cuộc đời thăng trầm huyền thoại phố Wall

jesse livermore la ai

Jesse Livermore là một cái tên có sức ảnh hưởng lớn trong giới đầu tư tài chính hàng đầu thế giới. Và ông còn được mệnh danh một trong các nhà kinh doanh vĩ đại của thế kỷ XX. Vậy Jesse Livermore tại sao lại trở thành huyền thoại như vậy? Hãy cùng Tài Chính 101 tìm hiểu rõ hơn về Jesse Livermore qua bài viết này nhé!

Jesse Livermore là ai?

Jesse Livermore (26/7/1877 – 28/11/1940) được mệnh danh là một nhà giao dịch chứng khoán lừng danh tại phố Wall và cũng là “cha đẻ” của trường phái giao dịch theo ngày. Ông nổi tiếng với việc đầu tư cổ phiếu trong thời kỳ suy thoái từ năm 1907 đến năm 1929.

jesse livermore

Từng có thời điểm Livermore nằm trong top người giàu nhất hành tinh nhờ vào việc đầu tư “liều mạng” với những cách thức không giống ai. Tuy nhiên, đến năm 1940 ông lại tự tìm đến cái chết và gây nên một cơn địa chấn toàn cầu. Ông đã để lại nhiều di sản lớn cho thế giới đầu tư về phương pháp giao dịch mà đến ngày nay mọi người vẫn còn áp dụng.

Cuộc đời và sự nghiệp của Jesse Livermore

jesse livermore

Những năm tháng khó khăn

Cuộc đời của Livermore trải đầy vô số những thăng trầm. Ông lớn lên trong một gia đình nghèo khó. Đến năm 14 tuổi, để phụ giúp gia đình tại nông trại ông buộc phải thôi học. Tuy nhiên, cậu trai trẻ ngày ấy không hề thích công việc này mà chỉ làm do sự ép buộc của cha. Sau đó, chính sự ủng hộ của mẹ, ông quyết định bỏ nhà ra đi.

Trên chặng đường xây dựng sự nghiệp của Jesse Livermore thì điểm đến đầu tiên chính là Boston. Ông đã bắt đầu với công việc của một nhân viên trông coi bảng giá niêm yết tại công ty niêm yết giá cổ phiếu Payne Webber. Nhờ những kinh nghiệm đúc kết được sau quá trình làm việc tại đây, Jesse đã học hỏi thêm nhiều kỹ năng và kiến thức để có thể chạm đến ước mơ triệu phú của mình.

Khi làm việc ở Paine Webber, Jesse Livermore thường xuyên theo dõi và những biến động của thị trường chứng khoán luôn được ông dự đoán chính xác. Từ đó, ông đã bắt đầu xây dựng niềm tin rằng và trang bị cho mình những kinh nghiệm đã trải qua trước đó để có thể nắm bắt được thị trường và kiếm một số tiền khổng lồ từ những điều học được.

Khi bắt đầu, Jesse không có tiền để khởi nghiệp nên đã quyết định đi đến những sòng cá cược chứng khoán và tìm kiếm cơ hội. Ông nhanh chóng thắng lớn những ván cược bằng những kinh nghiệm trau dồi được khi làm việc trước đó và tích lũy cho mình khối tài sản lên đến 1000$, một khoản tiền khá lớn trong thời điểm đó. Thế nhưng,  quản lý của Paine Webber đã quyết định sa thải Jesse vì lý do không hài lòng với cách kiếm tiền này của cậu nhân viên.

Đối mặt với vấn đề thất nghiệp cùng với việc ông bị các sòng cá cược ở Boston cấm cửa vì những vụ thắng lớn khi cá cược trước đó. Jesse Livermore đã tìm ra cách thoát thân khi không còn đường lui, ông quyết định tìm đến những sòng cá cược khác ở Trung Tây và vùng biển phía đông nước Mỹ. Ông đã sử dụng mọi biện pháp, từ cải trang đến việc giả danh để tham gia vào các sòng này. Và kết quả cuối cùng ông thắng lớn và thu được số tiền cực khủng 50.000 USD. Nhờ số tiền này mà Jesse Livermore rời sòng cá cược và đến với New York khi chỉ mới 20 tuổi.

Quá trình trở thành con gấu vĩ đại của phố Wall

Sau khi đến New York vào năm 1906, ông bắt đầu tiến hành đầu tư vào cổ phiếu công ty Union Pacific. Ông đã quyết định bán khống số cổ phiếu này dưới tác động của những nhà tư vấn, và đã gặp nhiều khó khăn khi giá cổ phiếu của Union Pacific liên tục tăng cao. Tuy nhiên, tưởng chừng không còn không còn cách nào khác thì giá cổ phiếu của Unicon Pacific vô tình bị ảnh hưởng bởi trận động đất thảm họa ở San Francisco, khiến giá tụt xuống mức thảm hại. Từ đó, Livermore thu về cho mình khoản lợi 250.000 USD.

Jesse đã có cho mình nhiều bài học đắt giá sau sự cố này để tiếp tục đầu tư và kiếm được tiền từ nhiều thị trường hàng hóa khác nhau. Vào những năm 1907, thậm chí ông còn nổi tiếng với việc làm chao đảo thị trường vào thời điểm đó như một người chuyên bán khống những cổ phiếu với số lượng lớn. Tuy nhiên, không có cơn sóng nào cứ bình yên mãi, khi công ty chứng khoán Murray Mitchell mà ông đầu tư mạnh mẽ, đã gặp khó khăn và phá sản vào năm 1913.

Cũng giống nhiều nhà đầu tư khác, Jesse Livermore đã lâm vào tình trạng phá sản khi phải nắm giữ một mớ cổ phiếu vô giá trị ở thời điểm đó. Tuy vậy, vào năm 1917 Jesse một lần nữa trở lại mạnh mẽ bằng ý chí không bỏ cuộc và đạt được những thành công rực rỡ chưa từng có. Cụ thể ông làm khuynh đảo cả phố Wall, gây tiếng vang ở bất cứ sàn giao dịch nào mà ông góp mặt, với những chiến lược táo bạo không ai dám tin. Tiêu biểu là việc ông nhận ra thị trường cà phê sẽ phát triển rực rỡ trong thế chiến thứ I và quyết định đầu tư mạnh mẽ. Để rồi khi thế chiến thứ nhất diễn ra, Livermore liên tục thu về khoản lợi nhuận khổng lồ từ thị trường này.

Mặt khác, những điều này cũng khiến ông gặp không ít  rắc rối với chính quyền Mỹ khi ông bị cáo buộc với hàng loạt tội danh như: sử dụng thông tin nội gián, lũng đoạn thị trường cổ phiếu, thao túng thị trường bằng cách tạo thông tin giả,… Nguyên nhân là do ông đã tạo ra một trong những chiến lược kinh doanh hoàn hảo nhất chính là mua chuộc các phóng viên, nhà báo, với mục đích để họ thuyết phục thị trường về giá trị thật sự của số cổ phiếu ông đang sở hữu. Và Jesse sẽ ngay lập tức bán tống, bán tháo hết chúng với giá trị cực cao, cao hơn rất nhiều so với khi ông mua nó vào lúc cả thị trường điên đảo lao vào xâu xé những khoản cổ phiếu này.

>>> Câu chuyện cuộc đời “Sói già phố Wall” – Jordan Belfort <<<

Giai đoạn thoái trào của một cuộc đời anh hùng

Dù có mạnh mẽ và tài năng đến đâu, thì Jesse không thể “đơn thân độc mã” chống lại được những biến động của thị trường. Năm 1933, sự suy thoái của nền kinh tế Mỹ một lần nữa đã khiến ông rơi vào tình trạng phá sản. Vì thế, ông ra sức cầu cứu và gọi vốn bằng cách phát hành cuốn sách “Kinh doanh chứng khoán” do ông sáng tác.Tuy nhiên, việc truyền tải và chiếm cảm tình của đọc giả đã thất bại khiến ông rơi vào tình trạng thảm hại hơn.

Cuối cùng, Jesse đã đi đến quyết định tự sát bằng một phát súng tại khách sạn Sherry Netherland khi không thể một lần nữa vực dậy sự nghiệp và lấy lại ánh hào quang trước kia. Và vậy là kết thúc một cuộc đời đầy hào nhoáng nhưng cũng không kém phiêu lưu của Jesse Livermore.

8 sai lầm và 21 nguyên tắc của Jesse Livermore

8 sai lầm dẫn đến thảm kịch của Jesse Livermore

  • Không quan tâm đến việc cắt lỗ: Livermore không tập trung cắt lỗ đúng thời điểm mặc dù ông rất giỏi về việc dự đoán xu hướng thị trường. Thói quen ôm lệch trong thời gian dài ngay cả khi thị trường đã đổi chiều khiến ông rất nhiều lần thua lỗ nặng. Do đó, Livermore đưa ra lời khuyên sau khi đúc kết kinh nghiệm từ quá trình giao dịch của mình “chỉ nên giữ lại những gì còn sinh lời và bán hết thứ mà bạn cảm thấy sẽ thua lỗ”.
  • Giao dịch vượt quá giới hạn: ông từng gia nhập thị trường với tâm thế sôi nổi, hăng háu, ngay cả khi đã nhận lãi lớn, vẫn giao dịch rất nhiều. Vì vậy, một trong những nguyên nhân khiến Livermore bị sa đọa quá mức vào thị trường chính sự tham lam này.
  • Bị tác động bởi những lời khuyên: với những người được cho là giỏi hơn mình về chuyên môn, Jesse Livermore luôn nghe theo những lời khuyên đó. Chính là bài học từ việc thiệt hại hàng triệu USD giúp ông nhận ra rằng không có lập trường chắc chắn chính là kẻ thù số 1 của trader.
  • Không tập trung nhiều đến quản lý rủi ro: Livermore từng rơi vào tình trạng khủng hoảng ít nhất 3 lần từ khi bước chân vào thị trường phố Wall. Ông không xây dựng chiến lược quản lý rủi ro. Chính sự chủ quan này khiến ông ra đi gần như tay trắng.
  • Khối lượng lệnh thiếu tính khoa học: thói quen giao dịch của Livermore thường theo kiểu thăm dò. Kiểu giao dịch này có độ rủi ro rất cao nếu thắng thì sẽ thắng lớn. Ngược lại nếu thua thì sẽ mất trắng.
  • Không có kỷ luật trong giao dịch: Livermore rất hay phá vỡ kế hoạch đề ra trước đó.
  • Đắm chìm trong lối sống sa đọa, buông thả: ông chi tiền rất phung phí cho nhà cửa, những chuyến du lịch sang trọng, mua sắm tất cả những thứ mà tiền có thể mua được,… mà không hề có tiền phòng thân và tiết kiệm.
  • Rủi ro tâm lý: từ lối sống buông thả với nhiều phụ nữ khiến gia đình tan vỡ là một trong những nguyên nhân khiến Livermore bị stress và trầm cảm nặng. Điều lo ngại là ông vẫn giao dịch trong thời điểm này, dẫn đến thua lỗ nặng nề. Và hậu quả nặng nề hơn đó là căn bệnh này khiến Livermore phải tự sát.

21 nguyên tắc đầu tư của Livermore

  1. Thị trường chứng khoán vận hành như một vòng lặp, không có điều gì mới mẻ xảy ra cả.
  1. Nếu cứ giao dịch hàng ngày, hàng tuần thì chắc chắn bạn không thể kiếm tiền liên tục.
  1. Không nên tin tưởng quá vào ý kiến của bản thân mà hãy chờ câu trả lời từ thị trường để xác thực ý kiến này.
  1. Thị trường chưa bao giờ sai, chỉ có nhà đầu tư sai.
  1. Lợi nhuận ở thời điểm khởi đầu sẽ phản ánh số tiền thực hình thành từ đầu tư.
  1. Đừng vội chốt lời sớm vì thị trường vận động theo hướng lưu của cổ phiếu.
  1. Đừng bao giờ lẫn lộn giữa đầu cơ mạo hiểm và đầu tư.
  1. Thông thường, số tiền mất đi do đầu cơ sẽ nhỏ hơn số tiền mất từ những thương vụ đầu tư.
  1. Đừng bao giờ chỉ bán 1 cổ phiếu khi giá lên chưa đủ cao.
  1.  Hãy quyết định mua cổ phiếu khi giá của nó bước vào một nhịp mới.
  1.  Đừng bao giờ tiến hành việc bình quân giá đi xuống.
  1.  Kẻ thù số 1 của nhà đầu tư và cả nhà đầu cơ chính là cái tôi quá lớn.
  1.  Khi giá cổ phiếu đã xuống thấp hơn mức trung bình thì đừng bao giờ mua vào một loại cổ phiếu.
  1.  Đừng để sự chủ quan ảnh hưởng đến quyết định giao dịch.
  1.  Mọi xu hướng đều cần có thời gian để phát triển.
  1.  Không nên quá tò mò về nguyên nhân đằng sau chuyển động giá.
  1.  Thay vì theo dõi nhiều loại cổ phiếu thì hãy lựa chọn một vài cổ phiếu để theo dõi.
  1.  Chắc chắn các cổ phiếu không thể nào thống lĩnh thị trường liên tục nhiều năm.
  1.  Rất khó kiếm lời được từ nơi khác hoặc toàn bộ thị trường nếu không thể kiếm lời từ cổ phiếu thống lĩnh thị trường.
  1.  Cổ phiếu sẽ không thể cùng đi lên hay đi xuống theo nhịp thị trường. Bởi sẽ có những cổ phiếu thuộc nhóm đặc biệt đi ngược hướng với thị trường.
  1.  Cần thận trọng với thông tin nội bộ. Nếu trật tự để kiếm tiền trên dễ thế, họ sẽ chẳng bao giờ để tiền vào tay bạn đâu.

Những bài học kinh doanh từ Jesse Livermore

Học cách chấp nhận thất bại

Livermore từng viết rằng “Không có gì đáng sợ bằng việc bạn mất tất cả những gì bạn có, để thu về một bài học”. Bài học đắt giá nhất mà Livermore để lại cho những thế hệ về sau chính là việc bị phá sản 3 lần trong 2 năm . Bởi lẽ, theo ông “Phá sản là cách giáo dục hiệu quả nhất”.

>>> Câu chuyện sự sụp đổ của Lehman Brothers <<<

Học cách kiên nhẫn, ngồi yên đợi cơ hội

Bài học thứ hai cho các nhà doanh nhân trẻ đó là kiên nhẫn và biết chờ đợi thời cơ của mình.  Nắm rõ được thị trường và biết khi nào nên mua, nên bán chính là điều khiến sự thành công rực rỡ của ông.

jesse livermore

Bên cạnh đó, Livermore cũng đem lại cho độc giả những bài học đầy giá trị về cách thức kinh doanh, những thủ thuật trong từng trang sách của mình. Và đây cũng là những di sản mà ông đã để lại cho giới kinh doanh ngày nay từ những bài học rút ra từ trong cuộc đời của Jesse Livermore.

Lời kết

Trên đây là tất cả những thông tin chi tiết về Jesse Livermore. Hy vọng bài viết này sẽ giúp các bạn hiểu rõ hơn về cuộc đời, sự nghiệp và những bài học từ nhà kinh doanh huyền thoại Jesse Livermore.