Financial Conduct Authority là gì? Thông tin cần biết về FCA

financial conduct authority la gi

Trong quá trình tìm hiểu giấy phép hoạt động của các sàn Forex, thì chắc hẳn bạn đã nghe đến những cái tên như FCA, CySEC,.. Trong đó, nổi bật nhất là Financial Conduct Authority (FCA). Được biết đến là cơ quan quản lý hàng loạt các tài sản ngoại hối trên toàn cầu. Vậy Financial Conduct Authority là gì? Hãy cùng Tài Chính 101 tìm hiểu bài viết dưới đây để hiểu rõ hơn về cơ quan này nhé !

1. Financial Conduct Authority là gì?

Financial Conduct Authority (FCA) được biết đến là cơ quan quản lý ngành dịch vụ tài chính có trụ sở tại Anh. Nó được thành lập vào ngày 01/04/2013.

 Và được xem là tổ chức kế nhiệm của Financial Services Authority (FSA). Vốn từng là một tổ chức dã thất bại trong việc giữ minh bạch cho thị trường Anh trong suốt thời gian khủng hoảng kinh tế toàn cầu diễn ra vào năm 2008.

Đối với FCA, kinh phí hoạt động sẽ được lấy từ phí thành viên. Tuy nhiên, cơ quan này vẫn trực thuộc Bộ Tài Chính Anh và Quốc Hội Anh.

Tính đến thời điểm hiện tại, giấy phép FCA đã quản lý khoảng 59.000 doanh nghiệp. Trong đó, bao gồm 49.000 công ty. Đồng thời, cũng đặt ra các tiêu chuẩn về tài chính cho hơn 19.000 tổ chức.

2. Mục tiêu hoạt động của FCA là gì?

FCA ra đời được biết với sứ mệnh đó chính là đảm bảo duy trì một thị trường tài chính minh bạch và hoạt động hiệu quả. Cũng như đem đến sự công bằng cho tất cả thành phần tham gia.

Dưới đây là một số mục tiêu hoạt động của FCA:

– Bảo vệ quyền lợi khách hàng: FCA sẽ có nghĩa vụ đảm bảo quyền lợi của mọi khách hàng dựa trên những quy định của cơ quan này. Tức là mọi công ty cung cấp dịch vụ tài chính trực thuộc quản lý của FCA đều phải tuân thủ các quy định kiến thức về bảo hiểm cho khách hàng tham gia.

– Bảo vệ hoạt động của thị trường tài chính: Đây được xem là mục tiêu cốt lõi. FCA có trách nhiệm trong việc củng cố và bảo tính vẹn toàn của hệ thống tài chính Vương Quốc Anh.

– Thúc đẩy hoạt động cạnh tranh lành mạnh: FCA sẽ khuyến khích các doanh nghiệp tham gia việc cạnh tranh lành mạnh để cung cấp các dịch vụ tài chính. Thông qua việc này, nhằm muốn hướng đến lợi ích cho cộng đồng.

3. Điều kiện để được cấp giấy phép của FCA

Với những chia sẻ ở trên, có lẽ các bạn hiểu được phần nào về FCA. Qua đó, ta có thể thấy được việc sở hữu chứng nhận của FCA được xem là cầu nói để một sàn Forex xâm nhập vào thị trường châu Âu nói chung và Vương quốc Anh nói riêng. Dưới đây là một số điều kiện mà một sàn Forex cần đáp ứng để được cấp giấy phép của FCA.

3.1 Điều kiện về số vốn tối thiểu

Một sàn môi giới ngoại hối nếu muốn hoạt động tại thị trường Anh Quốc cần phải đáp ứng các điều kiện quy định của FCA về số vốn tối thiểu.

– Giấy phép đại lý: Được áp dụng tại một số sàn môi giới tạo lập thị trường (Market Maker). Và thông thường các sàn này phải đảm bảo số vốn tối thiểu là 730.000 bảng Anh.

– Giấy phép trung gian: Được áp dụng cho một số sàn STP với số vốn tối thiểu được quy định là 125.000 bảng Anh.

– Giấy phép cho các sàn môi giới bị hạn chế: Đối với mỗi sàn môi giới được cấp loại giấy phép này sẽ không có quyền tự ký quỹ của khách hàng. Mà thay vào đó, sàn chỉ có quyền được tiếp thị và cung cấp một số dịch vụ. Và số vốn tối thiểu sàn cần phải đáp ứng là 50.000 bảng Anh.

>>> Diễn đàn chứng khoán là gì? TOP diễn đàn chứng khoán <<<

3.2 Điều kiện về con người

FCA chỉ cấp phép hoạt động đối với những sàn môi giới đã sở hữu đội ngũ lãnh đạo từng trải qua các bài kiểm tra bắt buộc. Nếu không vượt qua các bài kiểm tra do FCA đưa ra, Broker có đội ngũ lãnh đạo thực hiện bài test cũng không được phép hoạt động.

Trong đó, các giám đốc điều hành của mỗi sàn giao dịch sẽ có một văn phòng làm việc tại Vương Quốc Anh thay vì các quốc gia khác. Cùng với đó, giám đốc điều hành cũng phải vượt qua bài test của FCA.

3.3 Điều kiện về kinh doanh

Bên phía sàn giao dịch cần phải chứng minh được cho cơ quan FCA thấy được một chiến lược kinh doanh rõ ràng. Tùy thuộc vào từng mô hình mà FCA sẽ đưa ra các điều kiện thể. Chẳng hạn như quy định về doanh thu, ứng dụng công nghệ,..

financial conduct authority

4. Quy trình kiểm soát của FCA với các sàn Forex

Bạn sẽ chưa thật sự hiểu về Financial Conduct Authority nếu không nắm rõ quy trình kiểm soát của cơ quan này đối với cán sàn Forex. Dưới  đây là quy trình kiểm soát cụ thể của FCA đối với một sàn Forex

– Tách biệt tiền ký của khách hàng: Tất cả tiền ký quỹ của trader buộc phải tách biệt hoàn toàn với các tài khoản của sàn. Quy định này sẽ đảm bảo rằng tiền gửi của khách hàng không bị phía bên sàn giao dịch lạm dụng. Đặc biệt, ngay khi sàn môi giới bị phá sản, toàn số tiền ký quỹ của khách hàng sẽ được trả đúng như quy định.

– Báo cáo kiểm toán định kỳ: Bên phía sàn giao dịch Forex phải có trách nhiệm báo cáo kết quả kiểm toán tài chính cho các nhà đầu tư cũng như FCA. Theo đó với các nhà đầu tư, sàn phải cung cấp đầy đủ các thông tin về số dư và cả lịch sử giao dịch. Còn đối với FCA, sàn cần phải cập nhật mỗi ngày. Báo cáo tài chính ở hàng quý và năm một cách điều đặn.

– Cảnh báo về rủi ro: Mọi sàn giao dịch ngoại hối được cấp phép bởi FCA phải có trách nhiệm cảnh báo rủi ro cho các nhà đầu tư khi tham gia giao dịch.

– Quy định về đòn bẩy: Thông thường, đòn bẩy càng cao thì rủi ro đối với các nhà đầu tư càng lớn. Do đó, FCA đã đưa ra quy định về giới hạn đòn bẩy. Nhằm mục đích giảm thiểu phần nào thiệt hại cho người tham gia giao dịch.

Qua các quy định chặt chẽ kể trễn FCA đã chứng minh họ hoàn toàn có thể đảm bảo một thị trường tài chính Anh Quốc hoạt động một cách minh bạch, rõ ràng.

5. Quyền lợi khách hàng tham gia các sàn Forex được cấp phép bởi FCA

Lợi ích lớn nhất đối với khách hàng khi tham gia vào sàn giao dịch được quản lý FCA chính là tài khoản của nhà giao dịch luôn được đảm bảo an toàn. 

Hơn thế nữa, các Trader hoàn toàn không phải lo lắng về số tiền ký quỹ vì chúng đã được nằm trong một tài khoản quản lý độc lập, không thể bị các sàn giao dịch lạm dụng được.

Mặt khác, nếu phát hiện các trường hợp gian lận từ bên phía sàn giao dịch, khách hàng có quyền khiếu nại trực tiếp lên cơ quan FCA. Khi đó, FCA sẽ có trách nhiệm đứng ra điều tra, phân tích đúng và sai.

Và theo quy định FCA, khách hàng sẽ có quyền được nhận bồi thường tối đa 85.000 bảng Anh nếu như sàn giao dịch không còn khả năng thanh toán.

financial conduct authority

6. Cách tra cứu giấy phép FCA của một sàn Forex

Dưới đây là các bước đơn giản để giúp bạn có thể kiểm tra xem một sàn giao dịch Forex có thật sự sở hữu giấy phép FCA hay không.

Bước 1: Bạn truy cập vào đường link website của FCA. (https://register.fca.org.uk/)

Bước 2: Nhập tên sàn giao dịch Forex mà bạn cần tra cứu ở ô bên dưới

financial conduct authority

Bước 3: Kiểm tra xem thông tin đăng ký trên FCA có trùng khớp với thông tin ở website mà họ đã công bố hay không.

financial conduct authority

7. Kết luận

Bài viết ở trên đã giải đáp các thắc mắc của bạn về khái niệm Financial Conduct Authority là gì. Qua đó, ta có thể thấy được đây là một cơ quan đảm bảo độ ổn định cho thị trường tài chính tại Vương Quốc Anh. Hy vọng với những chia sẻ ở trên sẽ giúp ích cho việc đầu tư của bạn !