Fibonacci là gì? Cách sử dụng dãy fibonacci trong đầu tư 2022

Fibonacci la gi

Fibonacci chính là một trong chỉ báo mà các nhà giao dịch và trader thường hay sử dụng nhất. Cùng Tài Chính 101 tìm hiểu ngay về Fibonacci là gì.

Fibonacci là gì?

Fibonacci là chỉ báo kỹ thuật được các traders ưa chuộng sử dụng. Người ta dùng dãy số Fibonacci để xác định hỗ trợ kháng cự. Từ đó xây dựng các chiến lược giao dịch, tìm điểm đặt lệnh cũng như cắt lỗ chốt lời hợp lý.

Lịch sử ra đời của Fibonacci

  • Fibonacci biết đến đầu tiên thông qua công trình Pingala, một nhà thơ, nhà toán học người Ấn sinh sống giai đoạn năm 450 đến năm 200 trước Công Nguyên. 
  • Nhưng đến năm 700, dãy số này mới xuất hiện rõ ràng nhất trong bản thảo của nhà toán học người Ấn tên là Virahanka.
  • Phạm vi ngoài Ấn Độ, dãy Fibonacci lần đầu xuất hiện trong cuốn sách Liber Abaci ra đời 1202 do Leonardo Fibonacci viết.  Tuy nhiên thời điểm đó, bản thân tác giả có lẽ chưa ý thức được dãy số này.
  • Mãi về sau đầu thế kỉ 19, nhà toán học khác trong đó có Édouard Lucas bắt đầu sử dụng dãy số và chính thức đặt tên là dãy số Fibonacci.

Dãy số Fibonacci là gì?

Fibonacci là dãy số tự nhiên bắt đầu bằng số 0 và 1, những số tiếp theo là tổng của 2 số đứng trước đó. Cụ thể, dãy số Fibonacci: 0, 1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, 144, 233, 377, 610, 987…

day so Fibonacci

Tỷ lệ vàng Fibonacci là gì?

Tỷ lệ vàng Fibonacci là tỉ số giữa tổng 2 số trong dãy số Fibonacci chia số lớn hơn bằng tỷ lệ số lớn hơn chia cho số bé hơn và được giá trị xấp xỉ 1,618. Ngoài ra còn tỷ lệ khác như: 23.6%; 38.2%; 61.8%; …

Tỷ lệ vàng thường xuất hiện rất nhiều trong đời sống chúng ta. Trong đầu tư, người ta vận dụng con số này phân tích biến động thị trường, tìm điểm cắt lỗ và chốt lời.

Mối quan hệ của tỷ lệ vàng với dãy số Fibonacci

Tỉ lệ vàng và Fibonacci có sự liên hệ chặt chẽ cùng với nhau. Một điều thú vị là số liên tiếp trong dãy Fibonacci chia cho nhau luôn đạt kết quả xấp xỉ là 1.61803. Chẳng hạn: 3:2 = 1.5 hay 5:3 = 1.66.

Liên hệ giữa tỷ lệ vàng và Fibonacci là 2 số liên tiếp bất kỳ trong dãy Fibonacci đều sẽ có tỷ số gần bằng với tỷ lệ vàng. 2 số liên tiếp càng lớn, tỷ số này càng tiệm cận với tỷ lệ vàng.

Một số tỷ lệ Fibonacci có thể được lấy như sau:

  • 0.618 lấy bằng cách chia bất kỳ số nào trong dãy Fibonacci cho số khác đứng ngay sau nó. Ví dụ: 8 chia 13 hoặc 55 chia 89.
  • 0.382 lấy bằng cách chia bất kỳ số nào trong dãy Fibonacci cho số cách số đó 1 vị trí về phía bên phải. Ví dụ: 34 chia 89 hoặc 55 chia 144.
  • 1.618 (Tỷ lệ vàng) lấy bằng cách chia bất kỳ số nào trong dãy số Fibonacci cho số đứng ngay trước nó. Ví dụ: 89 chia 55, 144 chia 89.

Tỉ lệ vàng xuất hiện dày đặc trong tự nhiên và thường được con người áp dụng vào nhiều mặt trong đời sống. Các công trình nhân tạo ứng dụng tỷ lệ vàng vào thiết kế đều hài hòa, cân đối, có sức hút kỳ lạ và có sức bền rất lớn. Điển hình kim tự tháp Giza Ai Cập, đền Parthenon Hi Lạp, bức họa nàng Mona Lisa của Da Vinci …

Ngày nay, tỷ lệ vàng xuất hiện hầu hết trong logo những công ty lớn như là Apple, Adidas, Pepsi, Twitter … Đó là lý do vì sao nó đem lại sự thỏa mãn về thị giác. Đó là nét đẹp thuần khiết từ tự nhiên.

Các loại Fibonacci

Có 3 loại Fibonacci được dùng:

  • Fibonacci Retracement: Fibonacci thoái lui
  • Fibonacci fans: Fibonacci quạt
  • Fibonacci arc: Fibonacci vòng cung

Và còn một số Fibonacci nữa nhu ư là Fibonacci mở rộng, Fibonacci vùng thời gian hay Fibonacci hình xoắn ốc,…

Ý nghĩa của Fibonacci trong phân tích kỹ thuật

Fibonacci là công cụ yêu thích của traders không chỉ trong chứng khoán mà được áp dụng nhiều trong forex và tiền điện tử. Sau đây là một số ý nghĩa quan trọng của công cụ Fibonacci.

– Xác định ngưỡng hỗ trợ/kháng cự

Tại các mức Fibonacci giá thường đảo chiều nên trở thành công cụ xác định ngưỡng hỗ trợ, kháng cự tiềm năng. Dựa vào ngưỡng hỗ trợ, kháng cự các nhà đầu tư có thể chọn các điểm vào lệnh hợp lý, đem lại một lợi nhuận tối ưu. 

– Xác định một mức chốt lời tiềm năng

Fibonacci Extension đo được cường độ của xu hướng từ đó đưa ra ngưỡng mà tại đó giá  đảo chiều đi xuống. Đây là công cụ hữu hiệu mà nhà đầu tư căn cứ chốt lời, tránh trường hợp đu đỉnh dẫn đến thua lỗ.

Ứng dụng của Fibonacci trong forex

Dựa vào Fibonacci hồi lại để đặt lệnh mua, bán

Fibonacci hoạt động hiệu quả khi thị trường có xu hướng. Theo đó có thể đặt lệnh Buy, Sell với ý tưởng sau:

  • Đặt lệnh Buy dựa sự hồi lại của giá tại mức hỗ trợ do Fibonacci tạo ra khi thị trường đang có xu hướng tăng.
  • Đặt lệnh Sell dựa vào sự hồi lại của giá tại mức kháng cự do Fibonacci tạo ra khi thị trường đang xu hướng giảm.

Nếu muốn tìm ra mức hồi lại cần bắt được đỉnh và đáy gần nhất của biểu đồ. Tiếp theo nếu thị trường có xu hướng giảm sẽ kéo Fibonacci Retracement từ đỉnh xuống đáy, còn xu hướng tăng kéo từ đáy lên đỉnh.

Để hiểu hơn chúng ta tham khảo ví dụ dưới:

– Ví dụ xu hướng tăng

ung dung cua Fibonacci

Để vẽ Fibonacci hồi lại, tìm đỉnh và đáy sau đó nối lại với nhau. Khi này chỉ báo chỉ ra các mức hồi lại 0.236, 0382, 0.500, 0.618, 0.764.

Khi này chúng ta kỳ vọng giá giảm từ đỉnh xuống các điểm hỗ trợ Fibonacci và hồi lại đặt lệnh Buy.

Nhìn vào hình ta thấy giá giảm quá mức 0.236 và tiếp tục giảm vài tuần sau đó đến khi chạm mức hỗ trợ 0.382 thì không giảm được và bật lên lại. Lúc này đặt lệnh Buy mức 0.382 khá lý tưởng.

– Ví dụ xu hướng giảm

Tương tự tìm đỉnh và đáy sau đó nối đỉnh đáy với nhau. Khi này chỉ báo chỉ ra mức hồi lại 0.236, 0382, 0.500, 0.618, 0.764. Khi này nhà đầu tư kỳ vọng giá tăng lại đến điểm kháng cự Fibonacci rồi bật giảm trở lại.

ung dung cua Fibonacci

Dựa vào Fibonacci mở rộng tìm điểm chốt lời

Để hiểu hơn cách sử dụng này chúng ta cùng phân tích ví dụ khi xu hướng giá đang tăng và đang giảm. Cụ thể:

– Đối với xu hướng tăng

ung dung cua Fibonacci

Nhìn vào biểu đồ thấy giá đang xu hướng tăng, đáy tại điểm 1.0132 và đỉnh 1.0899, điểm hồi lại 0.5. Sau 3 lần test mức 0.5 giá tiếp tục tăng. Khi này điểm đặt lệnh là tại điểm hồi quy 0.5 và ta bắt đầu tìm điểm chốt lời.

ung dung cua Fibonacci

Nhìn vào hình thấy giá tăng mạnh từ 0.5 đến 0.618 ngang đỉnh ban đầu. sau đó lại giảm về mức hỗ trợ 0.382 rồi tăng bật lên ngưỡng 1.0 rồi lên mức 1.618.

Khi này có thể đặt điểm chốt lời take profit tại mức 0.618, 1.00, 1.618 

– Đối với xu hướng giảm

Nhìn ảnh thấy giá đang xu hướng giảm, đỉnh 1.3363, đáy 1.2522, điểm hồi lại 0.618. Khi giá đạt điểm hồi lại nó bật lại, tiếp tục giảm. Khi này ta đặt lệnh Sell điểm hồi lại 0.618. Tiếp theo nhà đầu tư tìm điểm chốt lời.

ung dung cua Fibonacci

Nhìn vào hình ta thấy giá giảm mạnh từ 0.618 đến 0.32 – 2 lần 0.5 – 3 lần, 0.618 – 2 lần. Khi này ta sẽ đặt chốt lời tại 0.382, 0.5, 0.618.

Dựa vào Fibonacci mở rộng tìm điểm cắt lỗ

Việc đặt cắt lỗ giúp giảm thiểu rủi ro khi giao dịch bởi không phương pháp nào đúng hoàn toàn. Cụ thể chọn cắt lỗ bằng công cụ Fibonacci chúng ta đặt tại mức Fibonacci tiếp theo hay tại đỉnh đảo chiều hay đáy đảo chiều gần nhất.

– Đặc điểm cắt lỗ tại Fibonacci tiếp theo

Để hiểu hơn cách đặt này chúng ta cùng đi qua ví dụ dưới:

ung dung cua Fibonacci

Nếu vào lệnh tại 0.382 điểm đặt cắt lỗ tại mức trên 0.5 hoặc cao hơn nếu dự đoán xu hướng tăng còn kéo dài.

– Đặt điểm cắt lỗ tại đỉnh, đáy gần nhất trước đó

ung dung cua Fibonacci

Như trong ảnh này đặt điểm cắt lỗ phía bên trên đỉnh đã chọn trước đó. Đây là cách đặt lỗ an toàn cho nhà đầu tư dài hạn. Phương pháp này giúp hạn chế bị chạm điểm chặn lỗ và kiếm lời hơn.

Hạn chế của Fibonacci

Mặc dù công cụ Fibonacci giúp các nhà đầu tư có thể tìm ra điểm hỗ trợ hay kháng cự tiềm năng, nhưng không có bảo đảm nào là giá phản ứng tốt với mức đó. Bên cạnh đó Fibonacci có nhiều đường cản giá, theo đó giá thường xuyên đảo qua lại tại các đường này. Nhà đầu tư khó xác định được đâu là ngưỡng cản hiệu quả. Vì vậy nhà đầu tư cần kết hợp Fibonacci với phân tích khác.

>>> Hiệu ứng cánh bướm là gì? Ý nghĩa đằng sau của cụm từ hoa mỹ <<<

Lưu ý sử dụng Fibonacci trong phân tích kỹ thuật

Các nghiên cứu về Fibonacci hữu ích trong việc xác định mức hỗ trợ và kháng cự. Tuy nhiên, như các công cụ khác, Fibonacci tồn tại nhược điểm:

  • Không phải Fibonacci lúc nào cũng đúng nên nhà đầu tư không nên sử dụng công cụ này cách riêng lẻ, nên kết hợp với chỉ báo kỹ thuật khác để được những dự báo chính xác hơn.
  • Việc lựa chọn khung thời gian, đỉnh, đáy vẽ đường Fibonacci  không đơn giản và nó phụ thuộc vào góc nhìn của các nhà đầu tư. Vì vậy trong quá trình sử dụng phải luôn trau dồi kiến thức và rèn luyện thêm kỹ năng sử dụng Fibonacci.

Lời kết

Trên đây là các thông tin cơ bản về dãy số Fibonacci mà Tài Chính 101 muốn chia sẻ đến các bạn . Hy vọng qua bài viết này, các bạn đã biết được Fibonacci là như thế nào và biết cách áp dụng công cụ này.