DCA là gì? Cách áp dụng chiến lược DCA trong đầu tư mới nhất

dca la gi

DCA có lẽ là thuật ngữ quen thuộc đối với các nhà đầu tư, đặc biệt là đầu tư tiền điện tử. Đây là một chiến lược khá quan trọng đối với các nhà đầu tư. Vậy DCA là gì và cách tính như như thế nào? Cùng Tài Chính 101 tham khảo bài viết dưới đây ngay.

DCA là gì?

DCA (Dollar-Cost Averaging) là chiến lược trung bình hoá chi phí đầu tư, còn gọi là chiến lược trung bình giá. Đây là chiến lược đầu tư nhằm mục đích giảm sự tác động của biến động giá cả đối với việc mua bán tài sản. 

Hiểu đơn giản DCA là việc phân nhỏ số tiền đầu tư thành các phần khác nhau thay vì đầu tư tất cả vốn vào một lần. Về lâu dài, chiến lược như vậy có tác dụng giảm tác động tiêu cực của điểm vào lệnh xấu tới khoản đầu tư. Đây là chiến lược đầu tư tài chính phổ biến và được sử dụng phổ biến trong thị trường crypto – thị trường biến động rất mạnh.

Công thức tính trung bình giá đúng trong mọi trường hợp

Trung bình giá = (Giá mua cũ * số lượng coin mua cũ + giá mua mới * số lượng coin mua mới) / tổng số lượng coin đã mua.

Ví dụ:

  • Ngày 25/6/2022 mua 10.000 XRP với giá 10$
  • Ngày 28/6/2022 mua thêm 10.000 XRP với giá 5$
  • Trong đó, tổng lượng XRP đã mua là 20.000

→. Giá mua trung bình = (10000 * 10 + 10000 * 5) / 20000 = 7,5$.

Các cách trung bình giá

Có 3 cách tính trung bình giá DCA nên biết:

– Trường hợp số lượng coin mua mới nhỏ hơn số lượng coin mua cũ.

Trung bình giá yếu = (Giá mua cũ * số lượng coin mua cũ + giá mua mới * số lượng coin mua mới) / tổng số lượng coin đã mua

Ví dụ:

  • Ngày 25/6/2022 mua 10000 XRP với giá 20$
  • Ngày 28/6/2022 mua thêm 5000 XRP vớ giá 15$
  •   Trong đó, tổng số lượng XRP đã mua là 15000

→ Giá mua trung bình = (10000 * 20 + 5000 * 15) / 15000 = 18,3$

– Trường hợp số lượng coin mua mới bằng số lượng coin mua cũ.

Trung bình giá cân bằng = (Giá mua cũ + giá mua mới) / 2

Ví dụ:

  • Ngày 25/6/2022 mua 10000 XRP với giá 20$
  • Ngày 28/6/2022 mua thêm 10000 XRP với giá 15$
  • Trong đó, tổng số lượng XRP đã mua là 20000

→ Giá mua trung bình = (20 + 15) / 2 = 17,5$

– Trường hợp số lượng coin mua mới nhiều hơn số lượng coin mua cũ

Trung bình giá mua mạnh = (Giá mua cũ * số lượng coin mua cũ + giá mua mới * số lượng coin mua mới) / tổng số lượng coin thực tế của các lần

Ví dụ: 

  • Ngày 25/6/2022 mua 10000 XRP với giá 10$
  • Ngày 28/6/2022 mua thêm 30000 XRP vớ giá 15$
  • Trong đó, tổng số lượng XRP đã mua là 40000

→ Giá mua trung bình = ( 10000 * 10 + 30000 * 15) / (10000 + 30000) = 13,75$

Chiến lược DCA hoạt động như thế nào?

chien luoc dca

Lợi ích chính chiến lược DCA là làm giảm rủi ro việc đầu tư khi sai thời điểm. Thời điểm của thị trường là điều khó nắm bắt nhất khi giao dịch hay đầu tư.

Ngay cả khi có hướng giao dịch đúng, nhưng thời điểm đầu tư có thể bị lệch, điều này làm toàn bộ giao dịch không chính xác. Chiến lược trung bình giá sẽ giúp giảm thiểu các rủi ro này.

Nếu chia khoản đầu tư thành nhiều phần nhỏ, kết quả đầu tư có thể tốt hơn với việc đầu tư cùng một số tiền trong vài lần mua số lượng lớn. Việc mua vào không đúng thời điểm dễ xảy ra và dẫn đến kết quả đầu tư không như mong muốn.

Hơn nữa, có thể loại bỏ thành kiến khỏi quá trình ra quyết định. Khi cam kết để thực hiện chiến lược trung bình hoá chi phí đầu tư, chiến lược này đưa ra quyết định cho các trader

Mục đích chiến lược DCA là mua và giữ vị thế đủ lâu nhằm để vấn đề thời gian không còn quan trọng. Bên cạnh đó, nếu tính sử dụng chiến lược trung bình hoá chi phí đầu tư vào vị thế nào đó, nên thiết lập kế hoạch thoát vốn cho mình.

Trung bình hoá chi phí đầu tư sẽ không hoàn toàn giảm thiểu rủi ro. Ý tưởng chiến lược này là giảm thiểu rủi ro thời điểm xấu, làm cho việc đầu tư suôn sẻ hơn. Chiến lược trung bình hoá chi phí đầu tư không đảm bảo giúp đầu tư thành công, việc nghiên cứu cơ bản là cần thiết trong việc này.

Ưu và nhược điểm của DCA

Ưu điểm

  • Nói không với đầu tư cảm tính: DCA giúp giảm thiểu khả năng bị tác động bởi FOMO thị trường. Từ đó đưa ra nhiều kế hoạch đầu tư khoa học hơn.
  • Không cần bận tâm đúng coin, đúng thời điểm: Với DCA, nhà đầu tư không cần đau đầu “canh từng phút giây” vào lệnh hay chốt lệnh. Vốn sẽ được trải đều suốt quá trình đầu tư. Kết quả đầu tư có khả năng tốt hơn so với đầu tư all in.
  • Giảm thiểu chi phí đầu tư: Không cần phải có nguồn vốn quá lớn trong giai đoạn đầu. Đổi lại, chỉ cần bỏ ra khoản tiền nhất định trong tầm khả năng của mình và bắt đầu đầu tư.
  • Tiết kiệm thời gian: Cần thực hiện đúng theo chiến lược DCA đã đề ra mà không cần phải tốn nhiều thời gian theo dõi biến động giá, biến động thị trường cả ngày.
  • Rút ngắn được thời gian hòa vốn: Trung bình giá càng thấp, điểm hoà vốn càng gần. So với đầu tư all in chắc chắn điểm hoà vốn sẽ thấp hơn. Đồng nghĩa, với chiến lược DCA thời điểm bắt đầu hoà vốn và có lời sẽ khả thi hơn.

Nhược điểm

  • Tốn nhiều chi phí cho các hoạt động giao dịch: Nhà đầu tư phải chịu chi phí cao hơn khi đầu tư all in do giao dịch nhiều lần với khối lượng nhỏ để đúng chiến lược. 
  • Lợi nhuận thấp: Rủi ro càng cao lợi nhuận càng lớn và ngược lại. Vì đây là một chiến thuật khá an toàn nên lợi nhuận kiếm được không cao bằng so với đầu tư all in.
  • Bỏ lỡ một số cơ hội đầu tư tuyệt vời: DCA giúp thu được kết quả trung bình. Nó không phải là lựa chọn hàng đầu cho nhà đầu tư muốn tận dụng thay đổi về giá để thu lợi nhuận khổng lồ trong thời gian ngắn.

Cách áp dụng chiến lược DCA hiệu quả

cach ap dung chien luoc dca

1. Khi nào nên áp dụng chiến lược DCA?

  • Thị trường đang là xu hướng đầu tư.
  • Thị trường đang có dấu hiệu giảm điều chỉnh
  • Thị trường đang có ngưỡng hỗ trợ mạnh ở gần bên dưới

2. Các bước thực hiện DCA

Quy trình áp dụng DCA trong lĩnh vực tiền điện tử cụ thể trong các bước dưới đây:

  • Bước 1: Cần xác định cụ thể số tiền thua lỗ cao nhất có thể chấp nhận được nếu kế hoạch không may đi chệch. Và đảm bảo tổng thua lỗ không vượt quá 5 – 10% tổng tài khoản.
  • Bước 2: Tính toán tổng khối lượng lệnh (tổng số lần mua) tương ứng với số vốn đang có.
  • Bước 3: Lập kế hoạch phân bổ nguồn vốn mua coin. Có thể mua tài sản theo định kỳ là mỗi tuần, mỗi tháng… hay chia vốn theo các tỷ lệ như 3:3:4 hay 2:3:5… 
  • Bước 4: Xác định chính xác và lên kế hoạch các điểm vào lệnh, điểm chốt lời và điểm cắt lỗ.
  • Bước 5: Chọn thời điểm DCA phù hợp.

Trường hợp không nên sử dụng chiến lược DCA

Nếu thị trường xu hướng tăng giá bền vững, có thể giả định người đầu tư sớm hơn sẽ thu được kết quả tốt hơn. Theo hướng này, cố gắng trung bình hoá chi phí đầu tư sẽ làm giảm lợi nhuận trong xu hướng tăng bền vững. Trong trường hợp này, đầu tư một lần tốt hơn trung bình hoá chi phí như hình dưới.

truong hop khong nen su dung chien luoc dca

Mặc khác, chiến lược DCA chỉ hoạt động tốt khi xu hướng của tài sản cơ bản tăng trong dài hạn. Nếu xác định sai chiến lược này cũng không đem lại lợi nhuận như các bạn mong muốn.

truong hop khong nen su dung chien luoc dca

Lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA

Một số lưu ý cần để tâm khi sử dụng chiến lược DCA:

  • Không sử dụng DCA đối với thị trường bất ổn và có tính biến động cao.
  • Không sử dụng DCA với thị trường “rác”.
  • Số tiền thua lỗ không được vượt quá 5% – 10% tổng số vốn đầu tư.
  • Nên vào đúng lệnh lập ra trước đó.
  • Nếu trường hợp kế hoạch sai, cần giữ bình tĩnh và tâm lý ổn định để nhìn nhận lại vấn đề.

>>> Phương pháp giao dịch khi thị trường Sideway <<<

Câu hỏi thường gặp về DCA

Áp dụng DCA khi đầu tư chứng khoán trong bao lâu xem là hợp lý?

Thời gian để áp dụng chiến lược DCA hợp lý nhất là khoảng từ 6 tháng đến 12 tháng. Tuy nhiên, đây là cách thức hoạt động của thị trường chứng khoán có thể tham khảo chứ không đúng hoàn toàn trong nhiều trường hợp. Do đó, cần rà soát lại dữ liệu lịch sử trước đó xem các giai đoạn khác nhau thế nào.

Tại sao đầu tư tiền điện tử cần phải áp dụng DCA?

DCA Bitcoin hay thị trường tiền điện tử đều có rủi ro do biến động lớn. Do đó, nếu nhà đầu tư tập trung vốn vào một mức giá sẽ khiến tỷ lệ rủi ro cao hay có thể mang lại một mức lợi nhuận rất lớn.

Tuy nhiên, để tồn tại trên thị trường lâu dài, không nên áp dụng cách này. Chiến lược đầu tư DCA giúp phân bổ số vốn nhỏ để đầu tư giảm rủi ro và sẽ có thời gian định giá lại thị trường.

Nên áp dụng DCA vào nhiều loại tiền điện tử không?

Không nên. Chỉ nên tập trung vào thị trường uy tín, có biến động ổn định và tránh coin “rác” bởi nguy cơ có gây rủi ro rất cao.

Ngưỡng hỗ trợ và kháng cự trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán là gì?

Hỗ trợ và kháng cự có liên quan ít nhiều đến cung cầu, chúng được gọi là vùng giá tại đó đang có sự tranh chấp giữa phe mua với phe bán, khiến giá có thể tăng mạnh hay giảm mạnh. Cụ thể:

  • Ngưỡng hỗ trợ nơi vùng giá hấp dẫn khiến nhu cầu tăng mạnh và chặn không cho giá giảm thêm.
  • Ngưỡng kháng cự là vùng giá nguồn cung tăng mạnh và chặn không cho giá tăng thêm.

Lời kết

Hy vọng thông qua bài viết này, Tài Chính 101 sẽ mang đến những thông tin hữu ích đến với các bạn. Cảm ơn các bạn đã theo dõi bài viết của mình.