CFD là gì? Hướng dẫn giao dịch hợp đồng chênh lệch mới nhất

cfd la gi

CFD có lẽ là một thuật ngữ khá trừu tượng đối với nhiều người. Nhưng đối với các trader thì nó đã không còn xa lạ trong quá trình chinh phục thị trường tài chính nói chung và thị trường forex nói riêng. Tuy vậy, không phải ai cũng nắm rõ bản chất CFD và làm sao để giao dịch hợp đồng CFD một cách hiệu quả. Vì vậy, Tài Chính 101 sẽ giúp bạn trở thành những trader thực thụ bằng việc hiểu rõ công cụ tài chính – CFD.

CFD là gì?

CFD là thuật ngữ viết tắt của cụm từ Contract For Difference, có nghĩa là hợp đồng chênh lệch. Đây là một hợp đồng giữa hai bên “người mua” và “người bán”. Hai bên sẽ thỏa thuận về sự biến động giá của một loại tài sản nào đó.  

CFD được thực hiện nhờ vào khoảng chênh lệch giá của tài sản tại thời điểm mở và đóng lệnh. Nó là một công cụ tài chính cho phép người đầu tư kiếm lời từ việc dao động giá. 

CFD phái sinh là gì?

CFD có một số đặc điểm thú vị khiến nó trở thành một sản phẩm độc đáo. Một trong những đặc điểm đó là CFD là một hàng hóa phái sinh. Vậy CFD phái sinh nghĩa là gì?

Nếu tham gia giao dịch forex, thì đây là một khái niệm quen thuộc. Sở dĩ gọi là phái sinh, bởi trader không phải là chủ sở hữu của các sản phẩm giao dịch, mà chỉ dựa vào sự biến động của giá cả để kiếm lợi nhuận.

cfd

Ví dụ nếu bạn mua 10 lượng vàng vật chất với giá 45 triệu/ lượng. Như vậy, khi trao tiền cho ông chủ tiệm vàng thì bạn sẽ sở hữu ngay 10 lượng vàng nói trên. Và đây là cách thức giao dịch truyền thống mà ai cũng nắm rõ. Còn với giao dịch CFD, nhà đầu tư vẫn mua vàng tại mức giá 45 triệu/ lượng. Thế nhưng, họ sẽ không sở hữu 10 lượng vàng vật chất trong tay, mà họ chỉ mua những “chỉ số” đang được giao dịch tại thời điểm hiện tại. Khi quyết định đóng lệnh, nếu giá lên trader sẽ kiếm được lời, nếu giá xuống thì sẽ bị lỗ với lệnh giao dịch đó.

Điều đó có nghĩa là khi giao dịch forex tức trader đang giao dịch các hàng hóa phái sinh, và dựa trên biến động của giá cả để kiếm lời. Hiểu một cách đơn giản, CFD giống như là một hình thức giao dịch “ảo”. Bởi trader không thực sự sở hữu sản phẩm nhưng tiền mất sẽ là tiền thật. Vì thế, hãy cẩn trọng và cân nhắc kỹ khi tham gia giao dịch CFD.

Giao dịch CFD

Cơ chế giao dịch CFD

CFD cho phép kiếm lợi nhuận từ việc mua bán một loại tài sản mà không cần phải có nó hiện hữu để thực hiện giao dịch.

Thông thường, giao dịch CFD không có thời hạn nhất định. Nó có thể được kết thúc một cách đơn giản trên nền tảng giao dịch.

co che giao dich cfd

Các sản phẩm được giao dịch trong thị trường CFD 

Thị trường CFD cung cấp rất nhiều sản phẩm giao dịch như: Forex, Cổ phiếu, Hàng hoá, Chỉ số chứng khoán, Tiền điện tử,… Trong đó, Forex là nhóm sản phẩm được giao dịch nhiều nhất trong thị trường CFD. 

Lợi nhuận của giao dịch CFD

Tương tự khi mua một tài sản nào đó, lợi nhuận sẽ được tính bằng chênh lệch giá nhân với số lượng nắm giữ. Khi bỏ đi các khoản phí giao dịch, lợi nhuận nhận được là sự chênh lệch giá của loại tài sản đó nhân với số lượng hợp đồng. 

Điểm khác giữa giao dịch CFD và giao dịch truyền thống đó là chúng ta vẫn còn có thể kiếm lợi nhuận khi tài sản giảm giá, bằng cách thực hiện một lệnh bán khống tài sản đó trong thị trường CFD.

Hợp đồng CFD

Hợp đồng CFD hoạt động ra sao?

Theo như khái niệm, CFD là thỏa thuận giữa bên mua và bên bán về giá trị của một tài sản cụ thể nào đó. Khi hợp đồng chấm dứt, nếu như giá tài sản tăng so với thời điểm ban đầu thì người mua có lời. Ngược lại, nếu như giá giảm so với thời điểm ban đầu thì người mua lỗ và tiền của người mua sẽ chuyển cho người bán.

Ngoài cách thức mua bán cổ điển này, người giao dịch CFD còn có thể tham gia bán khống. Nghĩa là thay vì chỉ mua các sản phẩm mà dự đoán trong tương lai giá sẽ tăng, nhà đầu tư hoàn toàn còn có thể bán khi tin rằng sản phẩm đó sẽ giảm giá.

Đặc điểm của hợp đồng CFD

  • CFD là 1 sản phẩm phái sinh
  • Nhà giao dịch sẽ không sở hữu sản phẩm được giao dịch
  • Nhà giao dịch có thể sử dụng đòn bẩy khi giao dịch.
  • Nhà giao dịch chỉ tính được lãi hoặc lỗ của hợp đồng CFD khi đã đóng lệnh.

Ai cung cấp hợp đồng CFD?

Các sàn forex hay broker chính là nơi trung gian nhận lệnh của người giao dịch, sau đó thực hiện các lệnh giao dịch này.

dac diem cfd

Những yếu tố tác động đến hợp đồng CFD

  • Đòn bẩy có nghĩa là được phép giao dịch với khối lượng tiền lớn bằng số tiền vốn tương ứng ban đầu rất nhỏ.
  • Đây là công cụ hỗ trợ đắc lực cho việc giao dịch CFD trở nên dễ dàng, thuận tiện hơn. Nếu không có đòn bẩy, trader sẽ phải cần một số tiền cực kỳ lớn mới có thể mở một lệnh giao dịch. Nếu như vậy, giao dịch CFD sẽ không thể thu hút sự hấp dẫn đầu tư với nhiều người. 
  • Nếu tham gia CFD mà bỏ qua đòn bẩy đồng nghĩa với việc bạn đã bỏ qua một lợi thế mà không một hình thức giao dịch truyền thống nào có thể làm được như vậy.
  • Cần lưu ý, vì tỷ lệ đòn bẩy sẽ tỉ lệ với tỷ lệ ký quỹ, nên nếu sử dụng đòn bẩy càng lớn thì tiền dùng để ký quỹ sẽ càng ít, và ngược lại. Đòn bẩy càng lớn thì càng nhiều rủi ro và cũng chính là điều làm cho giao dịch bị thua lỗ nặng nề. Các trader cần phải lựa chọn tỷ lệ đòn bẩy thích hợp khi thực hiện giao dịch.
  • Ký quỹ
  • Tiền ký quỹ được hiểu đơn giản là một phần tiền “thế chấp” mà nhà môi giới giữ cho giao dịch được mở và để đảm bảo rằng bạn có khả năng bù đắp tổn thất của giao dịch.
  • Mức ký quỹ này sẽ thay đổi phụ thuộc vào đòn bẩy, mức ký quỹ sẽ càng ít nếu sử dụng đòn bẩy càng lớn, ngược lại nếu sử dụng đòn bẩy thấp người tham gia sẽ phải mất nhiều tiền để ký quỹ cho lệnh giao dịch.

Thị trường CFD lừa đảo?

Đã bao giờ phân vân liệu thị trường CFD có lừa đảo hay không? Câu trả lời sẽ là không. Bởi vì các lý do sau:

  • CFD là công cụ tài chính được công nhận hợp pháp ở rất nhiều nơi trên thế giới bao gồm cả Singapore, Pháp, Đức, Úc…
  • CFD trading được các cơ quan quản lý tài chính hàng đầu thế giới giám sát nghiêm ngặt,  chặt chẽ. Tất cả các CFD broker uy tín đều được ủy quyền và cấp giấy chứng nhận từ những tổ chức tài chính như ASIC, FCA…. 

Vì vậy, mọi người có thể yên tâm là thị trường CFD không lừa đảo.

Ưu điểm và nhược điểm của thị trường CFD

Ưu điểm

  • Không cần sở hữu tài sản thực
  • Có thể kiếm lợi nhuận 2 chiều:  khi giao dịch CFD, có thể kiếm lợi nhuận cả hai chiều tăng và giảm nếu như xác định đúng xu hướng giá của tài sản trong tương lai.
  • Có chi phí thấp: vì không phải giữ tài sản nên chi phí giao dịch CFD thấp hơn rất nhiều so với giao dịch truyền thống.
  • Có thể giao dịch bất kỳ đâu, bất kỳ lúc nào: tất cả mọi người trên 18 tuổi đều có thể tham gia tìm kiếm lợi nhuận trên thị trường thông qua CFD. Cộng vào đó là sự đa dạng của các sản phẩm đã làm cho thị trường hoạt động liên tục 24/24.
  • Có tính thanh khoản nhanh: bạn có thể kết thúc hợp đồng ngay lập tức khi giao dịch CFD một sản phẩm nào đó và thu về lợi nhuận được tính theo chênh lệch giá ngoài đời thực.
  • Được sử dụng đòn bẩy tài chính: với một tài khoản nhỏ bạn đã có thể giao dịch được với khối lượng lớn hơn rất nhiều so với giá trị tài khoản. 

Nhược điểm

  • Đòn bẩy là yếu tố xúc tác cả 2 mặt tích cực và cả tiêu cực. Nếu sử dụng không hợp lý, có thể dẫn đến sự thua lỗ nghiêm trọng. Vậy nên, cần phải có chiến lược quản lý rủi ro vì sẽ có cơ hội giao dịch với khối lượng lớn khi đòn bẩy lớn. Điều này dễ đánh vào lòng tham và ảnh hưởng đến tài khoản của chúng ta.
  • Ngoài ra, khi giao dịch CFD dựa trên sự chênh lệch, không cần sở hữu sản phẩm, khiến mọi người nghĩ đây là giao dịch “ảo”, nên sẽ khó kiểm soát được các lệnh khi mới bắt đầu giao dịch CFD.

Các phí giao dịch trên thị trường CFD 

  • Phí chênh lệch (spread): Là phí chênh lệch giữa giá mua và giá bán của một sản phẩm giao dịch và  biến động tuỳ thời điểm của thị trường.
  • Phí hoa hồng (commission): Là loại phí cố định cho từng sản phẩm cụ thể.
  • Phí qua đêm (swap): là loại phí được tính khi giữ vị thế qua đêm. Phí swap được sàn giao dịch ghi chú rõ ràng, chi tiết cho từng loại sản phẩm khác nhau.

Cách bắt đầu và chiến thuật giao dịch CFD

Cách bắt đầu giao dịch CFD

  • Đầu tiên, mở một tài khoản tại Broker CFD uy tín
  • Thứ hai, chọn nền tảng giao dịch CFD
  • Tiếp theo, tiến hành chọn sản phẩm giao dịch CFD thích hợp
  • Cuối cùng, thực hiện giao dịch CFD theo chiến lược đã đề ra của riêng bạn

Chiến thuật giao dịch

  • Tiếp tục mở giao dịch CFD đang thắng thế và đóng giao dịch bị thua lỗ
  • Sử dụng logic để thực hiện giao dịch CFD, chứ không phải dùng cảm xúc
  • Không nên đặt tất cả tiền vốn vào một thị trường CFD
  • Kết hợp sử dụng phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật CFD
  • Giao dịch đúng thời điểm
  • Đừng cố chấp sửa chữa các giao dịch CFD thua lỗ
  • Dùng lệnh dừng lỗ trong giao dịch CFD

Lời kết

Như chúng ta đều biết, bất kỳ một phương pháp đầu tư nào cũng tiềm ẩn những rủi ro, và CFD cũng không ngoại lệ. Vì vậy, mỗi người nên tìm hiểu và nghiên cứu kỹ trước khi bắt đầu giao dịch trên thị trường CFD. Mong rằng bài viết này sẽ giúp cho các bạn hiểu rõ về CFD hơn và có chiến lược giao dịch phù hợp nhằm tối đa hóa lợi nhuận.